将来的な相続への対策として、家族信託を検討している方も少なくないでしょう。
しかし、不動産を含む財産を家族信託によって管理できるようにするには、さまざまな書類や注意点が存在します。
今回は、家族信託のやり方や必要書類、家族信託の手続きを進めるうえでの注意点についてご紹介します。
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家族信託のやり方
家族信託のやり方は、家族で話し合う、信託契約書を作成して公正証書にする、信託財産の名義を変更する、信託のための口座を開設する、財産管理を開始するという流れです。
まずは、何のために家族信託を実施するのか、どのような内容でおこなうのかについて、委託者と受託者を含む家族で話し合う必要があります。
そして、財産の委託者と受託者をはっきりさせて、信託契約書を作成して公正証書にしましょう。
不動産など、所有者の登記が必要な信託財産については、受託者に名義人を変更するための登記をおこないます。
そして、金銭を信託するための口座を開設し、財産を管理するための口座として活用するのです。
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家族信託のやり方と必要書類
家族信託を始める際、信託契約書を公正証書にする場合には、必要書類の提出を求められます。
どのような財産を信託するかによって、必要な書類は異なりますが、共通するものとしては、本人確認書類、受託者と受益者の印鑑証明書と実印、信託する財産に関する資料、戸籍などが必要です。
なお、不動産を信託するのであれば、所有権移転登記のための書類が必要になります。
発行から3か月以内の委託者の印鑑証明書と実印、登記済証または登記識別情報、委託者と受託者の本人確認資料、受託者の住民票、受託者の認印などです。
状況によっては、別の書類が必要になる可能性もあるため、その都度確認するようにしましょう。
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家族信託のやり方と注意点
家族信託の手続きを進める際は、家族による十分な理解が必要です。
信託の受託者は、委託者の財産について、さまざまな義務を負います。
その一方で、信託の仕組みを理解していない方には、受託者が1人だけ贔屓されているように見える可能性があるため、トラブルが発生しやすいです。
事前によく話し合い、家族信託の必要性や受託者の役割について理解してもらいましょう。
また、家族信託を始める前には、何のために家族信託をおこなうのか、どの財産を信託するのか、誰がいつまで受託し期間が満了したらどうするのかを決めておくべきです。
家族信託以外にも、成年後見制度を利用した財産管理も可能なため、ほかの方法も検討してみましょう。
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まとめ
家族信託の際は、家族でよく話し合って、家族信託の目的や内容を共有しておく必要があります。
信託契約書を公正証書にするには、さまざまな書類が必要になりますが、不動産を信託財産にするのであれば、別の書類も必要です。
家族間で信託の必要性についてすり合わせできていないと、トラブルになる可能性もあるので注意しましょう。
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